Кредитный шлагбаум: Доля отказов по розничным кредитам достигла годового пика в октябре 2025
Доля отказов по заявкам на розничные кредиты в октябре 2025 года взлетела до 81,9%, став самым высоким показателем за последний год.
Об этом свидетельствуют данные Национального бюро кредитных историй (НБКИ). По сравнению с сентябрем 2025 года, когда этот показатель составлял 78,2%, рост составил 3,7 процентных пункта. В сравнении с октябрем 2024 года, когда доля отказов была на уровне 76,4%, увеличение достигло 5,5 п.п. Такая динамика говорит о растущей осторожности банков в одобрении розничных кредитов.
Наиболее сложная ситуация с одобрением кредитов сложилась в ряде регионов. Лидерами по доле отказов стали Кемеровская (83,7%) и Новосибирская (83,4%) области, а также Омская область (83,4%), Краснодарский (83,1%) и Алтайский (82,7%) края. В этих регионах получить розничный кредит оказалось сложнее всего. В то же время, наименьшие доли отказов были зафиксированы в Нижегородской (78,2%) и Воронежской (78,2%) областях, Удмуртской Республике (78,4%) и Белгородской области (78,7%).
Примечательно, что Москва и Санкт-Петербург также не избежали общей тенденции. Доля отказов в этих городах составила 79,2% и 79,6% соответственно. При этом, именно в этих городах наблюдалась наиболее значительная динамика роста отказов по сравнению с предыдущим месяцем: в Москве рост составил 4,9 п.п., а в Санкт-Петербурге – 4,1 п.п. Также заметно выросла доля отказов в Московской (+4,6 п.п.), Белгородской (+4,6 п.п.), Тюменской (с ХМАО и ЯНАО) (+4,4 п.п.) и Нижегородской областях (+4,3 п.п.).
Рост доли отказов может быть обусловлен целым рядом факторов. Среди них – ужесточение требований банков к заемщикам на фоне экономической неопределенности, стремление банков снизить кредитные риски в условиях волатильности рынка, а также возможное ухудшение финансового положения потенциальных заемщиков. В любом случае, такая тенденция требует внимательного анализа и может повлиять на потребительскую активность и темпы развития розничного кредитования в стране.
